“听同学说只要给卡就有钱赚”“拉其他人还有分红”“被抓的那一刻才知道这是犯罪......”坐在审讯室里的00后男子小常向民警讲述着他一步一步走向犯罪深渊的经历。

2月10日，随着常某的落网，阳城警方在“两卡行动”中，彻底打掉了这个长期盘踞的跑分犯罪团伙。破获涉及全国各地的电信诈骗案件258起，累计抓获犯罪嫌疑人103人，刑事强制措施77名，惩戒26人，涉案金额达11亿余元。

Part1：裂变式收集“两卡”

2021年8月，警方在工作中发现一犯罪团伙长期收售“两卡”，经缜密侦查，这伙人疑似帮信人员，阳城警方立即成立专班展开侦破工作。民警在工作中发现，仅晋城本地就有数百人参与收售“两卡”，而且参与人员大多都是自己在向上线卖卡后又发展下线收卡，他们有着金字塔式的裂变模式和分成模式。这伙人有很多都是在校学生和刚毕业的学生，他们由于涉世未深又急于挣钱，容易被贩卡团伙拉拢、利诱。有的在寻找实习机会、社会兼职过程中，由于法治观念淡薄，被犯罪分子、团伙所利用；有的交友不慎、识人不明，在所谓‘朋友’‘老乡’的引诱、教唆下出租、出售‘两卡’；有的在利益诱惑面前迷失方向，一步步陷入违法犯罪泥潭，从办卡、卖卡发展到组织收卡、贩卡，成为潜伏在校园中的‘卡商’。

Part2：蝇头小利的尽头是刑罚

“之前我觉得挣钱没有想象的那么难，直到被抓那一刻，我才追悔莫及。”嫌疑人小常含着眼泪向民警供述，刚步入社会打工，挣得少花销大，身边的朋友们一个个大手大脚，自己羡慕不已，在看自己的余额时很是苦恼。有一次参加聚会，一位朋友推荐了一个赚钱的门路：“银行卡+身份证照片+手机卡+U盾=1000元人民币。”这么容易的赚钱门路让小常警觉起来，再三询问学长是不是有风险，学长解释只是在卡里来回转转钱，这可是稳赚不赔的生意，错过就不会再有。办案民警说：“小常赚钱后马上买到了自己心爱的手机，在其他同学面前炫耀时也有同学问他挣钱的秘诀，就这样，卖卡的小常也开始收卡了。”收售“两卡”对无知小白来说是致富捷径，对被处罚的人来说却是悔恨的苦果。

Part3：历时6个月终打掉团伙

根据部分犯罪嫌疑人供述：“大家赚跑分平台”通过“跑分”赚取“佣金”。也就是说注册会员帐户后，会员必须在该帐户绑定一定数量的银行卡，再向平台指定帐户缴纳一定数额的保证金即可获得等值积分的“跑分”资格。该帐户绑定的银行卡每接受一笔该“跑分平台”转入的资金，该帐户会减少等值的积分，会员根据网站的指令将绑定银行卡内的资金转帐到指定银行卡后，即可获得绑定银行卡转出资金千分之八的“佣金”，该会员帐户增加本次转出资金和获得相应“佣金”的等值积分。会员需提现时，通过“提现”菜单提交提现的金额（在积分限额内），跑分平台即会将相应资金转到会员指定的银行卡内，自动减少等值积分。办案民警说：“犯罪嫌疑人就是通过利用陌生人的卡帮诈骗集团洗钱，每走一万元可获取20到80元不等的佣金。”

在充分摸清犯罪团伙的组织架构和人员信息后，根据前期侦查掌握的情况，办案民警奔赴晋城市各县区，历时6个月，先后在泽州县大东沟镇、泽州县柳树底镇、高平市米山镇、阳城县北留镇等地抓获涉“两卡”嫌疑人103名，缴获银行卡600余张，手机卡、U盾、POS机、手机等涉案物品一批。

至此，该犯罪团伙涉案人员全部落网，打击电信网络“跑分”团伙案件成功告破。目前案件正在进一步侦办中。

资料来源：

北京反洗钱研究