在今天社会中，贩毒、走私、贪污腐败、偷税漏税、黑社会性质的组织犯罪，这些说起来都是很严重的刑事犯罪，这些犯罪的目的都可以和钱联系起来。最后，“洗钱”都会成为最为关键的一环。何谓洗钱?通俗的概括：“就是把黑钱漂白，把脏钱洗干净，给非法的资金披上合法的外衣。”在法律上的洗钱，是将贩毒、走私、贪污腐败、偷税漏税、黑社会性质的组织犯罪等所得及其产生的收益通过手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
“洗钱”对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。由此，反洗钱诞生了!反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到组织犯罪活动的一项系统工程。反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求。对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争。打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。
反洗钱不仅有利于协助权力机关遏制打击犯罪、维护社会稳定、保卫国家安全，而且与我们每个普通人的工作生活息息相关，是我们在社会主义市场经济体制下寻求更美好生活的必须。
反洗钱通过维护公开公平公正的市场竞争程序，为“大众创业、万众创新”保驾护航。各国实践证明，金融反洗钱机制在追踪贪污腐败所得、监测逃税和资金外逃行为、预防扰乱各类金融市场行为等方面具有其他社会管理机制所不能替代的作用。反洗钱机制能够有效追踪犯罪收益的转移途径，增大违法犯罪分子的作案成本，阻止不法分子实现犯罪目的，从源头遏制犯罪意图的产生。只有在一个有序竞争的市场里，个体勤劳致富的中国梦才能得以实现。
反洗钱是网络环境下保护个人合法权益的必要手段。目前，网络诈骗、电信诈骗、电话诈骗等新兴犯罪手段侵害着普通民众的切身利益。罪犯在实施这类犯罪活动过程中往往借助电子化交易渠道，在极短的时间内就将非法所得转移至境外，造成一些受害人在案件破获后仍难以获得补偿。有效的反洗钱监测机制则可以帮助有权机关尽快发现疑点，锁定犯罪所得，尽可能减少受害人损失。随着反洗钱监控机制不断健全完善，违法犯罪活动就越来越没有藏身空间。
完善的反洗钱工作机制有助于公民进行涉外的经济金融活动。世界上绝大多数国家和地区的政府承诺遵守FATF四十条建议，全球化的反洗钱监控网络已经形成。一个国家反洗钱工作机制不完善，就可能提升其他国家和地区对来自于该国人员的反洗钱风险关注级别，对其采取强化的反洗钱监控措施。强化的反洗钱措施往往直接延缓支付结算的速度、降低信用级别，提升移民签证门槛，影响从事海外投融资、外国政府采购、跨境贸易等资质的取得。反之，一国的反洗钱监管机制越健全、越符合国际标准，该国企业和个人参与国际经济金融活动遇到的障碍就越少，越有国际竞争力。
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